借力国际金融组织贷款 谱写“一带一路”建设新篇章

 

 

一、引言

2013年，在经济全球化与区域经济一体化日益加深的背景下，为进一步促进亚欧非各国共同发展、互联互通，习近平主席提出共建“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”重大倡议，全方位推进“一带一路”沿线各国务实合作。在此进程中，国际金融组织利用现有双多边合作机制，推动“一带一路”沿线国家建设，促进区域合作蓬勃发展，有效缓解了多数“一带一路”沿线国家因自身储蓄积累和筹资能力限制导致的资金、资源匮乏困境，逐渐成为推动“一带一路”建设的重要力量。一段时期以来，国际金融组织积极开展了支持我国企业到海外投资政策和业务的研究，有力支持了我国企业“走出去”，并取得了初步成效。

以国际金融组织贷款支持的境外项目为切入点，在国内企业参与“一带一路”建设的过程中，如何进一步发挥作用，助力国内企业更好走出去，是国内招标代理咨询企业转型发展的重大课题之一。笔者所在的中仪国际招标有限公司（以下简称“中仪招标”）参与国际金融组织贷款项目数十年，熟悉贷款采购规则和机制，下面笔者就结合中仪招标的业务实践，从国际金融组织贷款业务反向“走出去”、促进传统招标业务与“一带一路”倡议相融合等方面进行探讨与阐述。

二、国际金融组织概述

在“一带一路”倡议背景下，2017年5月，财政部联合世界银行（以下简称“世行”）、亚洲开发银行（以下简称“亚行”）、亚洲基础设施投资银行、欧洲复兴开发银行、欧洲投资银行、（金砖国家）新开发银行共同签署《关于加强在“一带一路”倡议下相关领域合作的谅解备忘录》，旨在加强对基础设施和互联互通项目的支持，建立稳定、多元、可持续的金融机制。

近年来，我国与国际金融组织的合作不断深化，其中以世行、亚行与中国的合作最为紧密。作为全球最大的两个多边发展援助机构，世行和亚行拥有较强的资金、知识、技术及资源优势，与中国合作历史已超过30年。1984年，我国通过与世行合作执行云南鲁布格水电项目，首次将先进的国际招标投标制度引入国内，并在此基础上推进了招标投标相关法律制度的出台和完善。世界银行集团（世界银行为其简称）成立于1944年，总部设在美国华盛顿，由五个国际机构组成，包括国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心。世行目前拥有189个成员国，员工一万多人，在全世界130多个地方设有办事处。亚洲开发银行成立于1966年，总部设在菲律宾马尼拉，拥有68个成员国，其中49个来自亚太区域。

2015年7月，以中国、俄罗斯、印度、巴西和南非五个“金砖国家”为创始成员国的“金砖国家新开发银行”在上海正式开业，为体现其作为“全球性的金融机构”的广泛和包容性，后更名为“新开发银行”（以下简称“新开行”）。新开行是首个由新兴市场国家和发展中国家主导成立的多边金融机构，旨在促进新兴市场和发展中国家的团结合作、贸易互通、产业互补、经济互促和共同发展。新开行的章程赋予了创始成员国之间的平等权利，金砖五国股权出资各占20%，这决定了任何成员国都没有绝对主导权，也不能一票否决任一其他成员国的决定。2017年，新开行启动了“吸纳新成员计划”，并公布了具体要求和标准。目前，通过与世行、亚行等国际金融组织合作而获益的印尼、越南、斯里兰卡、孟加拉国，以及存在巨大基础设施建设资金缺口的土耳其、尼日利亚、墨西哥等发展中国家均先后表达了加入新开行的兴趣及意向。未来实现扩员后，新开行的股权目标是：金砖五国合计不低于55%（每个国家不低于11%），其他发展中国家成员25%，发达国家成员不高于20%。

三、国际金融组织贷款概述

1.贷款条件

总体来看，世行、亚行和新开行在国际金融市场上享有最高信用等级，融资成本低，利率比国内市场利率低3%至5%，普遍认为是当前最优惠的开发性贷款（见下表）。基于现行利率处于历史较低水平的机遇，通过利率掉期金融工具，可以大大降低国内广大企业“走出去”的资金成本。

2.支持领域

世行和亚行支持领域包括清洁能源、交通运输基础设施、灌溉、水资源管理和卫生、城市可持续发展、经济合作一体化等。新开行支持领域包括教育、卫生、公共管理、基础设施、金融和私营部门发展、农业以及环境和自然资源管理等。

3.采购原则

世行和亚行的采购管理模式类似，通过颁布《世界银行投资项目贷款（IPF）借款人采购规则》《亚洲开发银行采购政策》及《亚洲开发银行借款人采购规定》等采购导则和标准采购文件来规范、落实其操作规程。新开行颁布的《新开发银行采购政策》明确了其采购的六大原则，即经济性、效率性、物有所值、适用性、竞争性、透明度，首选采购方式是公开竞争性招标，以国际多边开发机构发布的采购文件范本、国际咨询工程师联合会（FIDIC）发布的合同条款为参考。当借款人证明其本国的替代采购方案能够满足新开行上述原则后，新开行可批准“国别体系”采购，中国即属于这种情况。但由于新开行成员国招标投标制度体系完善程度、市场开放程度存在差异，“国别体系”框架下的采购方式会对海外企业形成区域壁垒，因此笔者建议国内企业参与新开行海外项目时优先参与采用公开竞争性招标方式开展采购活动的项目。

4.项目申报

财政部2017年发布的《国际金融组织和外国政府贷款项目前期管理规程》明确了申报工作须聚焦国家经济社会发展战略、重点任务，以及地方、行业发展的重点领域，为国际金融组织项目的国内申报工作提供了依据。

国外申报流程因国别不同，所以程序也不尽相同，但按照贷款机构总体要求，基本都包括（成员国地方政府、行业部门、项目实施单位等）项目概念书申报、列入（成员国的国务院或财政部门等）核准的国家国别备选项目规划、可行性研究报告编制及报批、贷款机构调研或评估、贷款协议谈判与生效等环节。

四、世行、亚行及新开行海内外运营情况

截至2019年底，我国实际利用国际金融组织贷款总额达1109.49亿美元，用于支持我国1089个项目建设。全球范围内，世行贷款在2009年后平均每年达到400亿美元，2018年10月世行董事会批准了史上最大增资方案，2019年贷款451亿美元，未来10年平均每年贷款总规模有望达到1000亿美元以上。亚行在1968年至2017年间累计贷款总额2493亿美元，2018年度主权贷款达到216亿美元。

此次新冠肺炎疫情期间，世行向各成员国提供了第一批紧急贷款120亿美元，亚行则提供了200亿美元。在全球及亚太地区众多国家及行业领域，世行、亚行推动了诸多重大投资规划，重点项目包括支持大湄公河次区域公路、铁路、水路建设，推进周边国家之间铁路互联互通和电气化，以及中巴经济走廊项目、中亚规划支持项目、印度铁路改建项目等。

新开行已批复我国15个项目，贷款总额超过38亿美元。截至2018年底，在中国以外的其他成员国批复了规模约53亿美元的21个项目，其中向印度提供贷款约25.5亿美元，南非约6.8亿美元，巴西约6.21亿美元，俄罗斯约14.60亿美元，支持了包括印度安德拉邦公路、俄罗斯流域城市供水和卫生项目、巴西风能和太阳能等清洁能源项目、南非德班港口基础设施改善项目等重点项目。

五、中国企业参与海外国际金融组织贷款项目情况

总体来说，世行、亚行、新开行等国际金融组织贷款项目均是经过多边开发机构按照国际化标准严格筛选及评审的优质项目，如有机会参与此类项目及后续相关项目，成功率极高，操作规范，付款和进度亦有充分保障。

在参与利用国际金融组织贷款“走出去”的进程中，我国制造类和基建类企业需要在能源、交通、市政及基础设施等领域全面提升核心竞争力，巩固和扩大中国的“世界工厂”地位，在积极捍卫全球化的同时，加大产业升级力度和研发投入，努力抢占产业链和价值链的中高端。由于我国咨询服务类企业总体起步较晚，迫切需要利用特定行业的工程技术和成本优势，抓住产业链中游，以联合体形式共同开发、开拓第三国市场，争取更多“走出去”的机会。同时，中国企业在海外参与世行、亚行、新开行项目时，需重点关注包括信用制裁及安全机制、重要敏感国家名单、欺诈和腐败行为等潜在风险。

六、招标代理咨询企业参与“一带一路”建设的价值和市场机会

笔者认为，国内招标代理咨询企业以国际金融组织贷款支持的境外项目为切入点参与“一带一路”建设的价值和市场机会主要体现在八个方面。

1.为中国企业提供规划和项目信息

中国企业参与国际金融组织贷款项目，可以是传统的工程、货物和服务类投标，也可以是综合买方、卖方信贷和自身融资投资的PPP类项目。如中仪招标通过多年积累的内部采购和供应链数据库以及国际金融组织信息数据库、各国公共采购交易信息数据库，可以为国内企业提供定制化信息服务，中仪招标曾协助多个中资企业获取特定国别及行业的招标项目规划、采购清单、行业信息等，并协助项目顺利中标。

2.对接融入境外电子公共交易平台

目前，世行、亚行正积极协助各国建立包括区块链在内的电子政府采购系统（e-GP），使其满足最新的国际化采购规则要求，包括企业跨国CA锁认证、ERP系统对接、跨境电子招标投标、电子合同管理等。尽管我国目前尚未完成世界贸易组织政府采购协定谈判，但中国企业完全有机会依托世行和亚行项目，公平对接和融入其他国家的电子政府采购系统，这也是未来海外业务拓展的重要基础平台。

3.为中国企业提供培训交流服务

如对接国内外专家资源，提供利用外资国际招标投标实务培训、前期重大项目考察、国别地区及行业市场专题论坛和专业技术展示交流等服务，帮助中国企业尽快熟悉国际金融组织惯例和规则，以及整体市场和重点项目情况。

4.联合中国企业参与国际金融组织贷款项目投标

为中国企业在海外投标提供咨询服务，或者以联合体名义共同参与项目投标，包括但不限于招标信息收集、投标报名、编制投标文件、报价调研、对接国外招标单位和贷款机构等，促成国内企业中标，依托国内专业机构在国际金融组织贷款领域的专业性服务，与国内企业共同携手“走出去”。

5.跨境国际金融组织贷款项目策划和申报咨询服务

在跨境重大项目中寻找适合申报国际金融组织贷款的项目，按照贷款机构政策要求进行策划，为中国企业创造更多走出去的机会。如在中越某跨境产业园区策划申报咨询服务项目中，中仪招标结合亚行推动区域合作的政策以及中越双方各自发展规划，选取最优的园区规划方案，协助业主编制项目建议书和可行性研究报告，通过数轮亚行技术和商务专家的评估，最终获得了亚行的认可。

6.提供采购战略、实施机构能力加强咨询服务

世行、亚行贷款项目通常要求借款人聘请项目管理咨询服务机构，以补强其采购战略分析和项目实施能力，提供项目设计、采购、施工、财务、移民、环境、绩效评价等支持。如中仪招标近年来开始尝试为国内外项目实施单位、贷款机构提供相关服务及资源对接工作。作为近期的成功案例之一，在世行贷款创新四川农村供水污水运营项目中，中仪招标充分发挥自身在外资贷款招标采购领域和PPP咨询方面多年积淀的专业能力与优势，为中国首个世行贷款PPP项目编写项目采购战略，并于2020年一季度成功通过世行董事会审批。该项目为中仪招标遵循同一规则反向“走出去”提供类似咨询服务积累了宝贵经验。又如，由于国际金融组织贷款项目（特别是土建合同）普遍采用“归垫式”提款，为解决项目实施机构内配资金不足的困境，中仪招标为多个项目实施机构提供了专业的财务管理咨询，将归垫支付调整为直接支付，保障了项目支付效率和资金安全，获得了客户的普遍好评。

7.境外PPP项目立项、可行性研究、设计和招标咨询服务

近年来，世行、亚行大力支持成员国开展PPP、私营部门投资和中长期行业规划项目。中仪招标曾协同某国投资和设计企业研究参与世行、亚行的境外PPP项目，联合境外咨询机构和专家共同编制符合国际标准和惯例的项目建议书、尽职调查报告、可行性研究报告、相关专题报告、设计文件和PPP招标采购文件等全过程、全方位的中英文成果和体系文件，推动了项目的顺利实施。

8.投融资咨询管理

这方面的服务主要包括提供跨境供应链金融和其他配套融资服务及相关基金业务等。

七、结语

在国家“一带一路”倡议号召下，中仪招标希望联合更多行业协会会员单位以及咨询和招标投标企业积极响应倡议，共同探讨研究，联手“走出去”，以国际金融组织贷款为纽带，在行业上下游建立紧密联盟，形成强大合力，共同谱写“一带一路”伟大事业新篇章！

 

 

   作者：贾   宏

   作者单位：中仪国际招标有限公司

      来源：《招标采购管理》